Лучшие российские ETF фонды

Самые первые биржевые фонды России (ETF) вышли на инвестиционный рынок буквально пару лет назад. Экспериментальный запуск был осуществлен Сбербанком в 2018 году, им стал индекс с тикером SBMX. Ход стал довольно удачным, и сейчас на Московской бирже присутствует 13 биржевых ПИФов.

ETF фонды – в чем их отличие

Главная особенность фондов ETF – их инвестиционная надежность. Несмотря на то, что каждый торгуется по типу стандартных акций, он включает в себя ценные бумаги различных крупных компаний. В случае спада по одной из них, итоговый индекс не даст значительного снижения. Таким образом, риски минимизированы, и вполне реально получать пассивный доход от дивидендов, либо заниматься куплей-продажей.

Российские ETF и предлагаемые ими комиссии

В число наиболее привлекательных фондов ETF России вошли продукты Сбербанка, ВТБ, Альфа-Капитал, Газпромбанк, Фридом от управляющей компании «Восток-Запад» и Тинькофф.
Лидирующую позицию по выпуску новых ETF держит Сбербанк. Сегодня он предлагает 5 биржевых фондов, суммарный объем активов которых 4,5 миллиарда рублей. Если исходить из комиссий, то самые низкие – 0,8% у трех из них, остальные предлагают несколько выше. Что касается комиссий, то наименьшие ставки в списке российских ETF дает Газпромбанк.

Индекс МосБиржи государственных облигаций (SBGB)

Если исходить из быстро растущего объема СЧА, то данный фонд Сбербанка самый популярный среди российских ETF. Облигации предлагаются в рублевой валюте, стоимость чистых активов фонда на начало 2020 года составила 1 879 млн. рублей.

Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций (SBCB)

Еще один ETF фонд Сбербанка с облигациями в дополнение к рублям имеет и американский доллар. СЧА составляет сегодня 843 млн.рублей, комиссия при покупке – 0,8%.

Индекс МосБиржи полной доходности «брутто» (SBMX)

Активами являются акции. Это первая ласточка, запущенная Сбербанком, на инвестиционном российском поле собственных ETF, которая продолжает держать позиции. Комиссия с каждого пая фонда составляет 1%.

S&P 500 (SBSP)

Сбербанк собрал для инвесторов акции в рублях и долларах. Этот фонд ETF повторяет структуру индекса S&P 500®, включающую в себя крупнейшие по капитализации американские компании, в числе которых Apple, Google, Facebook.

Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций (тикер – SBRB)

Облигационный вариант в рублях, с достаточно невысокой комиссией – 0,80%, в настоящий момент еще только формируется Сбербанком. Его СЧА составляет 200 млн.рублей.

Российские корпоративные облигации смарт бета (VTBB)

Из 6 предложений БПИФ банка ВТБ, данный ETF фонд имеет наибольший объем стоимости чистых активов – более полумиллиарда рублей. Облигационные предложения в рублевой валюте предложены инвесторам под относительно невысокую процентную ставку комиссионного сбора – 0,8%. В отличие от Сбербанка общая капитализация по всем представленным фондам скромнее – 738 миллионов.

Эс энд Пи 500 (S&P 500)

Альфа-капитал имеет в управлении всего 2 фонда ETF, однако оба они имеют как неплохие показатели СЧА, так и высокую популярность у инвесторов. Представленный фонд с тикером AKSP, в чистых активах собрал 1 324 миллиона рублей. Комиссия с пая – 0,95%.

Технологии 100 (AKNX)

Второй ETF фонд Альфа Банка, с более высокими показателями СЧА – 1 777 млн.руб. Комиссия такая же как и у первого. Представляет собой акции в долларах США, в данный индекс включены 100 крупнейших компании, котирующихся на рынке на основе капитализации.

Оставшиеся ETF фонды – это два в управлении Газпромбанка – GPBS и GPBM с СЧА по 100 млн руб, и комиссией 0,45%. Фридом с тикером MTEK реализует свои БПИФы с комиссией в 2%, а стоимость чистых активов с трудом дошла до 25 миллионов. И те, и другие – продают ценные бумаги за рубли.

Комиссия в фондах управляющей компании Тинькофф TRUR, TUSD и TEUR, при СЧА меньше 50 миллионов, состоит из двух частей:

  • 2,4% придется отдавать ежегодно управляющей компании, и за депозитарий;
  • 10% — дополнительные комиссионные от прибыли.

Преимущества и недостатки БПИФ

Биржевые ПИФы сегодня именуют, как ETF по российскому праву. Данный вид инструмента, как и любой инвестпродукт, нередко подвергают критике. Однако, если обратиться к динамике стоимости чистых активов некоторых российских ETF фондов, то в отечественном инвестиционном продукте найдется немало плюсов:

  • Российские индексы с растущим разнообразием стратегий. Они дают возможность уходить от инвестирования в ценные российские бумаги, через индекс РТС.
  • Точность следования индексу. В отличие от обычных ПИФов, ошибка в отклонении минимальная и приблизительно равна комиссии – 1%.
  • Законодательная доступность для юридических лиц и госслужащих;
  • Налоговые преимущества – все российские ETF не платят налоге при их покупке, эти суммы возлагаются на конечного инвестора.
  • Российские ETF не имеют ни одного фонда с кредитным плечом и синтетическими активами.

Главный недостаток ETF России лежит в юридическом поле. До сегодняшнего дня в правовых нормах отсутствуют требования по поддержке ликвидности, нет понятия «индексный фонд», и множество других неурегулированных вопросов.

Есть и минусы у российских ETF, в числе которых:

  • Несовершенство правовой базы;
  • Высокие комиссионные сборы;
  • Приобретение зарубежных ETF – большинство российских БПИФов, следующих иностранным индексам, скупают аналогичные ETF на Западе, и берут 10-тикратную комиссию;
  • Краткосрочная история, которая не имеет в запасе ни одного финансового кризиса. По этой причине невозможно оценить, как поведут себя ETF в нестандартной ситуации.

Понравилось? Поделись с друзьями:
Оставить отзыв

Публикуя свою персональную информацию в открытом доступе на нашем сайте вы, даете согласие на обработку персональных данных и самостоятельно несете ответственность за содержание высказываний, мнений и предоставляемых данных. Мы никак не используем, не продаем и не передаем ваши данные третьим лицам.