Как инвестировать в акции

0

Пару слов об инвестировании в акции, что называется без протокола.

Меня часто спрашивают из окружения, как начать инвестировать в акции. Спустя два года инвестирования в акции, до сих пор затрудняюсь ответить на этот вопрос. Так как, вопрос “как?” не стоит вообще, а главный вопрос в акции каких компаний! А вопрос как? – это всего лишь, какого брокера выбрать? В этой статье я не буду расписывать всех брокеров в России, их плюсы и минусы. А дам вам всего лишь один совет, при выборе брокера, читайте отзывы на порталах таких как otzovik.com. На сайтах часто встречал, явно отзывы с уклоном к той или иной брокерской компании. А отзывы реальных людей помогут выявить и составить мнение о фондовом брокере. В общем, в век информации подобрать брокера не составит особого труда!

Что касается меня, мои инвестиции находятся у нескольких брокерах, для надежности. Да, диверсификация начинается уже на этом этапе инвестиций! Для меня один из главных критериев – это доступ на фондовую биржу СПБ, где продаются акции иностранных компаний! А основной капитал, находится у иностранного брокера.

Как вы уже наверное поняли, особо в компании РФ я не верю. И на то есть основная причина, нет уверенности в завтрашнем дне. Мы все помним как людей “кинул” СБЕРБАНК и ПФР. Сбербанк за свою историю проделал этот трюк дважды и оба раза когда падал режим. Для тех кто заведет речь о патриотизме, отвечу сразу, есть такая пословица, что случилось дважды, обязательно случится и в третий раз. Это уже цикл. Что касается самих компаний, почти все голубые отечественные фишки принадлежат государству, а остальные держатся на авторитете конкретных людей. Пример Лисин в НЛМК. Плюс, наша государство имеет склонность менять правила игры во время игры. Как пример опять приведу НЛМК, акции сильно упали, когда заговорили о дополнительных налогах на отрасль.

Акции компаний США, да там есть риск, но в основном он зависит от внешней экономики. И акции снизятся ровно до уровня экономики страны. Плюс, жесткие требования регулятор по проверки отчетности компаний. И там вывод активов через дивиденды мало возможен.

И так давайте теперь по протоколу.

Как начать инвестировать в фондовый рынок?

Инвестирование в акции начинается с изучения основ инвестирования. Как только вы освоитесь с тем как работает инвестирование, следующий шаг-выбрать компании, которые вы хотите купить. Это шаг, который может сделать или сломать вас как инвестора, и мы рассмотрим позже, как вы можете выбрать компании, которые принесут вам прибыль.

Стоит помнить золотые слова У.Баффета “если вы не готовы владеть компанией хотя бы три года не стоит ею владеть и один день” это говорит нам о том, что покупка акций компании-это не то, к чему следует относиться легкомысленно.

Прежде чем покупать акции компании, необходимо тщательно изучить ее миссию, менеджмент, цели, перспективы, основные принципы и многое другое. Помните, что вы никогда не купите 100% компании без тщательной юридической проверки, и, аналогичным образом, вы не должны покупать небольшой процент компании без этого.

Инвестирование в акции для начинающих

Есть два основных ключа для начинающих инвесторов: инвестирование в долгосрочную перспективу и инвестирование в компании, которые имеют значение для вас лично.

Начинающим инвесторам легче добиться успеха в долгосрочном инвестировании, чем пытаться получить краткосрочную прибыль.

Знание того, когда покупать и продавать в краткосрочной перспективе, требует гораздо больше исследований, знаний и, чаще всего, немного удачи. Для новичков это прямой путь к уменьшению капитала.

 О долгосрочном инвестировании в акции:

При долгосрочном инвестировании все, что вам нужно сделать, это выбрать отличные компанию по разумным ценам и позволить ей увеличиваться в стоимости с течением времени – потенциал для дорогостоящих ошибок значительно уменьшается.

Кроме того, начинающим инвесторам легче избежать ошибок, если они инвестируют в компании, с которыми они уже знакомы, и компании, которые имеют для них значение.

Например, если вы работаете в технологической отрасли, вам будет гораздо легче понять цели технологической компании, а также их потенциал для достижения этих целей, чем вам будет легче оценить компанию в фармацевтической промышленности. А так же будет легче фильтровать новостной фонд, который имеет прямое отношение на цену акций.

Со временем вы можете начать исследования компаний в различных секторах и расширить свою базу знаний и зону комфорта, но для начинающих инвесторов, это хорошая идея, чтобы начать с инвестиций в компании, которые они уже знакомы.

В инвестиционном диверсифицированном портфеле рекомендуется держать от 10 акций компаний до 30. Такое количество легче держать под контролем и следить за новостями компаний.

Используя эти четыре точки для оценки компании, вы можете значительно увеличить свои шансы на покупку компаний, которые будут расти в стоимости и зарабатывать вам деньги с течением времени. Вот они:

1. Понимание и заинтересованность в компании

я уже затронул этот вопрос, что многие инвесторы, к сожалению, упускают из виду. Если компания имеет для вас значение – если вы вдохновлены и заинтересованы в том, что компания производит, – вы будете более склонны понимать эту компанию, более мотивированы анализировать их. Таким образом, более склонны принимать мудрые решения о том, когда их следует купить или продать.

Приведем еще раз в пример У.Баффет, он никогда не инвестировал в компании, в деятельности которых он не разбирался.

Понимание этого фактора сделает инвестиции в фондовый рынок не просто игрой в “угадайку” будут ли расти ваши акции.

2. “Отрыв”

Любая компания, в которую вы инвестируете, должна иметь “отрыв”. То есть им нужно что-то, что мешает их конкурентам проникнуть и тем более лишить их контроля над рынком. Например, Coca-Cola и PepsiCo- эти компании с отличным отрывом от остального рынка. И, по сути, конкурируют только между собой.  Еще один пример INTEL и AMD. Хоть AMD и догоняет но у INTEL есть еще большой запас прочности, а значит и времени найти решение для очередного отрыва.

3. Менеджмент

Как истребитель без пилота, как локомотив без машиниста, каждая компания хороша только за счет людей, которые управляют ей. Прежде чем инвестировать в компанию, вы должны убедиться, что компанию возглавляют компетентные и честные люди. Слишком часто компании гибнут и еще чаще теряют позиции из-за нечестного или плохого управления.

Поэтому очень важно изучит управленческий состав компании, которые возглавляют ее.

4. Запас прочности

Один из основных пунктов при выборе акций, но этот пункт требует особого внимание и в ближайшее время я напишу о нем. Но чтобы у вас было хоть минимальное понимание этого пункта, попытаюсь объяснить в одном абзаце.

Чтобы у вас был высокий уровень прочности, мало покупать акции крупных компаний – вы также должны покупать их по цене, которая дает вам хороший запас прочности. Если вы хотите максимально уменьшить потенциал потерь. Опытные инвесторы любят  покупать акции компаний с запасом прочности. Которые почти гарантированно приносят доход 15% годовой с учетом выплат дивидендов. То есть ваши деньги гарантированно будут удваиваться каждые десять лет.

Сколько я должен инвестировать в акции?

Количество денег, которое вы должны инвестировать в акции, полностью зависит от вашей личной финансово ситуации.

Основное правило в инвестициях, это вы не должны инвестировать больше, чем вы готовы потерять. Даже самые лучшие акции иногда сильно падают в цене, бывает, что компании перестают платить дивиденды. И если вы психологически не устойчивы, если у вас есть расходы такие как ипотека или кредит и вы не сможете их оплачивать лучше держать деньги на сберегательном счете. Особенно важно психологическое состояние, люди по-разному себя ведут, когда теряют деньги.

Но основная идея Уолл-стрит все же: чем больше вы инвестируете сейчас, тем больше будет ваша прибыль в будущем.

Как диверсифицировать инвестиционный портфель?

Как я уже сказал, диверсификация начинается уже с того, что если вы хотите инвестировать в фондовый рынок большую сумму денег, то начинать нужно диверсифицировать уже с брокеров.

Диверсификация, это еще одна концепция касающаяся того, сколько денег вы должны инвестировать.

Диверсификация не означает, что вы должны распределять свои деньги по всему рынку, как вам скажут многие финансовые консультанты. Это значит, что лучше иметь акции разных компаниях, а еще лучше в нескольких отраслях.  Выберите несколько компаний в нескольких отраслях и распределите свои деньги между ними.

Я распределяю сейчас финансы: по четыре компании в четырех отраслях

Как начать инвестировать с небольшими деньгами?

Инвестирование не требует, чтобы вы уже начинали с состояния.

На самом деле, некоторые из самых успешных инвесторов в мире начинали невероятно маленькими всего с нескольких сотен или нескольких тысяч долларов.

Тем не менее, когда вы начинаете с малого, особенно важно выбрать одну или две компании, которые вы тщательно исследовали и которым вы глубоко доверяете.

Позвольте этой компании сделать вам деньги, реинвестируйте эти деньги снова.

Что бы подчеркнуть важность этой мысли приведу пример из своего опыта. Когда я только начинал инвестировать и начинал с очень маленьких сумм. Я совершил ошибку я накупил дивидендных акций, уже не помню сколько компаний входило в мой первый портфель. Но помню, что получал дивиденды с каждой компании чуть ли не по доллару. Понятно, что реинвестировать такие “суммы” в нормальные дивидендные акции не получалось. Я продал почти все акции и оставил только акции двух компаний. И выбрал 3ю акцию более дешевую, это были акции компании Ford. Восемь раз в год я мог покупать акцию Форда, только на реинвестирование. (2 акции по одному разу в квартал выплачивали дивиденды) .

Сейчас когда страх инвестирования ушел и сумма на счете значительно больше, я действую по той же схеме: одни акции для меня покупают другие акции. А непосредственно свои финансы я трачу на покупку акций которые просели (усредняю) или на те акции, где как раз я ращу дивидендную выплату.

Как инвестировать в акции, мы разобрались! А вот что бы научиться успешно инвестировать, новичкам придется пройти большой путь. На нашем портале вы всегда сможете быть в курсе всех основных новостей фондового рынка США и найти интересующие вас вопросы по инвестированию.