Инвестирование в дивидендные акции для начинающих

0

Инвестирование в акции которые выплачивают своим инвесторам дивиденды, может быть отличным способом получения дохода и увеличения вашего инвестиционного портфеля в течение длительного периода времени. Сосредоточив внимание на крупных устойчивых компаниях,  которые регулярно увеличивают свои дивиденды, небольшая сумма денег может превратиться в достойное состояние, благодаря сложным процентам. Вот основы того, что вы должны знать, прежде чем начать инвестировать в дивидендные акции.

Зачем инвестировать в дивидендные акции?

Основная причина инвестировать в дивидендные акции – это желание медленно, но с минимальным риском увеличить свое состояние. Компании, выплачивающие дивиденды, как правило, более зрелые и стабильные, чем их коллеги, которые не выплачивают дивиденды. Поэтому, хоть они вряд ли стремительно взлетят, продуманный портфель дивидендных акций может создать огромные объемы капитала в течение длительного периода времени.

Почему не все акции платят дивиденды?

Новые и быстрорастущие компании не платят дивиденды . Причина проста – многие компании считают, что наилучшее использование их прибыли – это реинвестирование в бизнес и стимулирование дальнейшего роста.

С другой стороны, когда компании достигли уровня, когда им не нужно тратить все деньги, которые они генерируют, на развитие бизнеса. Есть два основных способа вернуть капитал акционерам – дивиденды или выкуп акций. Среди инвесторов есть спор о том, что лучше. И многие дивидендные акции используют комбинацию этих двух факторов.

Поскольку дивидендные акции, как правило, являются зрелыми и прибыльными компаниями, они, как правило, переживают спады и обвалы лучше, чем недивидендные акции, а также имеют тенденцию быть менее волатильными.

Не просто сосредоточиться на урожайности

Вас может удивить, что из всех показателей, которые инвесторы должны знать о метриках, дивидендная доходность может быть одной из наименее важных. Конечно, при прочих равных условиях более высокая дивидендная доходность, безусловно, предпочтительнее, но пока акция платит достаточно высокую доходность (скажем, 2% или выше), есть несколько других факторов, которые вы должны поставить на более высокий уровень.

Например, последовательность и рост дивидендов – две вещи, которые значительно важнее для долгосрочных инвесторов, чем текущая доходность акций. Дивидендная доходность Johnson & Johnson, равная 2,6%, не является самой высокой, которую вы найдете на фондовом рынке, но учтите, что компания не только замечательно последовательна, но и увеличивает дивиденды в течение 54 лет подряд .

Мы расскажем больше о лучших показателях для оценки дивидендных акций позже в этом руководстве, но пока запомним, что дивидендная доходность не должна быть главной целью при выборе дивидендных акций.

Когда выплачиваются дивиденды?

Допустим, вы покупаете акцию 1 сентября и замечаете, что на 3 сентября запланирована выплата дивидендов в размере 1,00 долл. На акцию. Однако день выплаты дивидендов наступает, а на вашем брокерском счете не появляется никаких дополнительных денег. Что случилось?

Как инвестору в дивидендные акции, вам нужно знать о нескольких важных датах. Вот даты, которые могут помочь вам определить, когда и когда вы получите следующую выплату дивидендов.

  • Дата сделки – относится к дате, когда вы покупаете акции. Вы можете не осознавать этого, но технически вы не сразу вступаете во владение акциями.
  • Дата расчета – для акций дата расчета составляет три рабочих дня после даты сделки, поэтому сделка, которая состоялась в понедельник, будет урегулирована в четверг. Это день, когда покупка завершается, и вы становитесь «акционером записи» в бухгалтерских книгах компании. Думайте о дате расчета как о дате закрытия сделки с недвижимостью.
  • Экс-дивидендная дата – это первый день, когда акции торгуются без дивидендов. Если вы покупаете акции до даты выплаты дивидендов, вы имеете право на выплату дивидендов. Если вы приобретете акции в эту дату или после этой даты, вам не будут платить до следующего цикла дивидендов.
  • Дата записи – эта дата наступает через два рабочих дня после даты экс-дивидендов и является датой, когда компания определяет, кто получает дивиденд, а кто – нет. Это гарантирует, что каждый, кто завершил сделку до даты экс-дивидендов, становится акционером записи.
  • Дата выплаты – это дата, когда дивиденды выплачиваются акционерам.

Чтобы проиллюстрировать это, рассмотрим пример из реальной жизни:

Банк Америки недавно объявил о выплате дивидендов в размере 0,12 долл. США на акцию, при этом бывшая дата дивидендов – 30 августа. Дата регистрации дивидендов – 1 сентября, а дата выплаты – не ранее 29 сентября. Другими словами, для получения дивидендов инвесторам необходимо приобрести акции до 29 августа, до даты экс-дивидендов.

Метрики, которые должны знать все инвесторы

Мы уже упоминали, что дивидендная доходность – не лучший показатель для оценки дивидендных акций. Итак, вот основные показатели:

  1. Коэффициент выплат – это дивиденды акций в процентах от их прибыли, и показывает способность акции продолжать выплачивать дивиденды, даже если прибыль падает.
  2. Общий доход – комбинация дивидендов и повышения цены акций. Это общая картина эффективности дивидендных акций. Например, если акция вырастет на 6% в этом году и выплатит дивидендную доходность 3%, ее общая прибыль составит 9%.
  3. Рост прибыли на акцию. Постоянно растущая прибыль является хорошим индикатором того, что акции смогут продолжать наращивать дивиденды.
  4. Отношение P/E – Возможно, наиболее часто используемый показатель оценки, отношения P/E обычно используются для оценки зрелых компаний, поэтому он, безусловно, важен для сравнения дивидендных акций.

Одна вещь, которую вы должны ДЕЛАТЬ со всеми своими акциями выплачивающие дивиденды

Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, важно регулярно реинвестировать свои дивиденды, чтобы максимизировать свою прибыль!

Инвестирование в DRIP имеет несколько преимуществ, таких как возможность покупать дробные акции, и эти транзакции DRIP не требуют комиссии. Реинвестирование ваших дивидендов с помощью DRIP может помочь вам получить серьезное благосостояние в течение длительных периодов времени, поэтому это необходимо сделать для долгосрочных инвесторов в дивиденды.

Вам не нужно покупать отдельные акции, чтобы быть успешным инвестором в дивидендные акции

В заключение, если вы новичок на фондовом рынке, лучший способ начать инвестирование в дивиденды – это ETF, специализирующийся на дивидендных акциях. В качестве примера можно привести ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard, который инвестирует в индекс акций с дивидендной доходностью выше среднего и взимает с инвесторов крайне низкое соотношение расходов на уровне 0,09%. Это всего лишь один из примеров дивидендных ETF.

Вот несколько примеров солидных дивидендных акций.