Что такое ETF фонды: как инвестировать с умеренными рисками

Инвестировать с минимальным риском и при этом получать постоянный доход, заинтересованы те, кто только начинает свои первые шаги на поле инвестиций. Относительно новый инструмент для вложения собственных накоплений может оказаться вполне востребованным, если грамотно им распоряжаться. Что такое ETF фонды и в чем их особенность.

ETF фонды — что это означает

Биржевые инвестиционные фонды носят аббревиатуру ETF, которая в английском варианте звучит как Exchange Traded Fund, и дословно переводится «биржевой фонд». Инвестирует он в целевые активы, а его акции имеют хождение на биржах. Формируется он из двух рынков:

  • Первичный, участниками которого служат исключительно представители фондов (к примеру, инвестиционные компании). Данные лица имеют право произвести обмен ценных бумаг на акции ETF, либо купить их. Участники первичного рынка вправе совершать и обмен в обратном порядке.
  • Вторичный рынок предлагает работу для юридических и физических лиц, и представляет собой стандартную биржевую торговлю.

Специфика инструментов ETF фондов обладает похожими характеристиками с ПИФами, торгуются они также как биржевые ценные бумаги.

Как формируется ЕТФ фонд

В отличие от привычных акций и облигаций, представляющих отдельно взятую компанию, либо отрасль, ETF включает в себя следующие активы:

  • Фондовые индексы;
  • Экономические отрасли;
  • Валюта;
  • Финансовые инструменты с неизменным доходом;
  • Сырьевые товары.

Проще говоря, ETF – это определенный набор, частично копирующий какой-либо биржевой индекс. Сформированный инициатором создания, инвестиционный портфель разделяется на доли, равные числу акций фонда. В итоге каждая такая акция может представлять совокупность сотни активов, включающих экономику всего государства.

В зависимости от свойств активов, включенных в ETF, фонды распределяются на следующие виды:

  • отображающие динамику разнообразных отраслей экономики, и представляющие всевозможные направления деятельности;
  • с применением кредитного плеча – ETF с левериджем. Позволяют зарабатывать на падающем рынке;
  • облигационные фонды, пользующиеся инструментами с фиксированным доходом;
  • международные, специфика которых в покупке биржевых индексов регионов, либо целых государств;
  • валютные – покупка фьючерсов на основные мировые валюты. Как вариант – использование валютных депозитов;
  • сырьевые фонды отражают динамику цен на определенные сырьевые инструменты.

Какие есть риски, и высока ли доходность

Для любых ценных бумаг характерны два показателя – доход, которые они приносят, и финансовый риск при инвестировании.

Самыми востребованными являются фонды, двигающиеся за индексом S&P 500. Более низкие значения у фондов облигаций.

Какая будет прибыль – зависит от ряда показателей. Для ETF важными составляющими являются:

  1. Структура фондов;
  2. Стоимость чистых активов;
  3. Оборачиваемость портфеля;
  4. Стратегия управления.

Существует немало высокодоходных примеров, которые за пятилетку приносили прибыль до 400 %, но они только лишний раз напоминают о возможных рисках фондов ETF:

  • убытки от снижения инструмента;
  • невозможность продать пай;
  • прибыльность фонда может быть ниже отметки инфляции;
  • банкротство контрагента в результате получения дохода от взятия взаймы ценных бумаг.

Список рисков, которые могут подстерегать инвестора можно продолжать бесконечно. Но единственная по-настоящему существенная опасность для ETF – это рыночный риск. Он продиктован конверсией котировок ценных бумаг, ставок по процентам, курсов валют.

Понравилось? Поделись с друзьями:
Оставить отзыв

Публикуя свою персональную информацию в открытом доступе на нашем сайте вы, даете согласие на обработку персональных данных и самостоятельно несете ответственность за содержание высказываний, мнений и предоставляемых данных. Мы никак не используем, не продаем и не передаем ваши данные третьим лицам.